La complessità dell’accesso al credito, la crescita della concorrenza, le incertezze del business richiedono lo sviluppo di strumenti e processi efficaci per la previsione e il controllo del cash-flow operativo e del fabbisogno finanziario.
Affianchiamo i clienti nel disegno dei processi di pianificazione, nella messa in opera degli strumenti informativi e nell’elaborazione sia una tantum che periodica dei documenti di previsione e analisi degli scostamenti.
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Piano finanziario pluriennale
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Definizione degli obiettivi finanziari, strutturazione del flusso degli input del modello, analisi di coerenza dei dati, valutazione dei risultati. Simulazione di scenari alternativi.
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Budget finanziario
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Analisi del budget economico, definizione dei tempi di incasso e pagamento, calcolo dei flussi di cassa e del fabbisogno / liquidità con orizzonte temporale annuale / biennale e unità temporale mensile.
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Cash flow preventivo di tesoreria
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Analisi degli scadenziari clienti e fornitori e degli archivi ordini, del grado di certezza dei flussi finanziari prospettici e preventivazione del cash-flow operativo, del fabbisogno finanziario e dei saldi banca su un orizzonte temporale di 2-6 mesi.
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Supporto alla gestione del debito
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Supporto alla misurazione del rischio di liquidità a breve termine
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Programmazione tempestiva dell’utilizzo delle linee di credito
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Previsione degli interessi passivi
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Simulazione di modalità alternative di finanziamento
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Approfondimenti: software specialistici / servizi in outsourcing